税务居民身份梳理
从家庭成员的居住、工作与身份安排出发，梳理可能涉及的税务居民判断因素。
CROSS-BORDER COMPLIANCE
CRS规划
围绕税务居民身份与跨境金融信息管理，帮助家庭和企业把复杂信息梳理清楚。
CRS PLANNING
让跨境信息透明，让规划更有依据
CRS 是金融账户涉税信息自动交换相关的国际合作标准。它关注的是金融机构对账户及税务居民信息的识别、收集与交换，不等同于“自动扣税”或单一国家的申报表。
邦拓从家庭与企业的真实情况出发，协助梳理身份、账户、企业和资产之间的关系，再由对应专业机构完成税务判断、申报或法律意见，帮助客户在合规边界内做出更清晰的跨境安排。
01 / 04先厘清信息，再讨论方案
不以“规避申报”为目标，不替代持牌律师、会计师或税务机构作出最终判断。
- 服务对象
- 个人、家庭与企业
- 关注重点
- 身份、账户、控制关系
- 协作方式
- 顾问梳理 + 专业机构协同
CRS ADVISORY / 专业顾问团队
专业顾问陪伴，合规路径更清晰
从前期诊断、方案梳理到资料申报，提供覆盖 CRS 全流程的专业支持与一对一辅导。
一对一专属辅导顶层架构
Bill 林明
跨境税务合规与财富架构顾问
聚焦高净值家庭跨境金融账户梳理、税务居民身份识别与 CRS 合规应对，以清晰易懂的方式拆解复杂规则，协助客户建立可持续的全球合规框架。
账户风险诊断 税务身份梳理 合规方案辅导
WHAT WE REVIEW
CRS规划重点关注什么
从信息关系和家庭目标入手，先识别需要进一步核实的关键节点。
金融账户信息整理
协助盘点境内外金融账户、持有人及控制人信息，识别资料缺口和沟通重点。
跨境架构协同
结合身份、企业、资产与家庭目标，协调律师、税务及金融服务机构给出合规建议。
风险提示与后续管理
围绕信息一致性、申报义务和后续变化，建立可跟进的资料与风险管理清单。
CRS PRODUCTS / 服务产品
按需选择专业服务
既可从咨询诊断开始，也可直接委托申报执行，支持按案情定制服务方案。
诊断与规划一对一评估
CRS 咨询服务
围绕税务居民身份、金融账户与境外架构开展深度分析，识别潜在合规风险并形成清晰可执行的规划方案。
- CRS 风险前置初步诊断与穿透核查
- 个人及家庭税务居民身份与账户梳理
- 个性化跨境合规与资产架构建议
- 咨询后 48 小时出具专属文稿及跟进事项清单
资料与申报合规申报
CRS 申报协同服务
根据客户实际情况整理申报资料、核对关键信息并协助衔接专业申报流程，降低遗漏与错报风险。
- 申报资料清单与前置合规预审
- 关键账户信息核对与表格规范填写
- 专业机构沟通衔接与申报进度跟进
- 申报结果归档与长期政策变动提醒
CRS PROJECTS / 规划方向
按家庭与企业需求规划方向
从单次诊断到长期协同，先明确问题，再匹配对应的专业服务路径。
CRS咨询诊断
围绕身份、账户、控制关系与所在地区，梳理需要进一步核实的风险点。
CRS申报协同
协助整理申报资料、核对关键信息，并与专业机构沟通具体申报要求。
全球身份与税务居民规划
将居住安排、家庭成员身份与税务居民问题放在同一张规划图中评估。
企业出海与架构合规
针对企业实际控制、境外实体与跨境经营安排，提示信息一致性和合规衔接重点。
家族信托与资产传承
联动律师、税务与信托服务方，评估家族资产保护和代际传承的合规路径。
家族办公室与全球资产配置
围绕长期管理目标，协调境外机构、教育、身份与资产配置等配套服务。
OUR PROCESS / 服务流程
官方咨询流程（四步法）
会前预判、深度咨询与方案交付形成闭环，咨询结束后 48 小时内交付专属《CRS 规划方案》电子版文稿。
第一步01
需求对接与甄别
一对一倾听核心诉求与资产背景，匹配最适合的资深规划师团队。
第二步02
前置调研与预判
填写前置 KYC 研判表，会前展开 24 小时深度预研并梳理合规卡点。
第三步03
高价值一对一咨询
45-60 分钟深度专家咨询，完成风险诊断、政策解析、架构比对与针对性答疑。
第四步04
方案交付与后续跟进
48 小时内交付专属方案，针对架构重组或身份/税务规划提供落地跟踪建议。
邦拓团队严格遵循最高规格的商业隐私标准，全流程保障客户个人、家庭及跨境资产数据安全。
SERVICE SCOPE
围绕真实需求提供协同支持
CRS 规划通常需要和身份、教育、企业及海外资产安排一起看。我们负责前期信息梳理、需求分流和跨团队协同，让客户知道下一步应与哪类专业机构确认。
- 个人及家庭税务居民身份初步梳理
- 境内外金融账户与资产信息盘点
- 企业实际控制人与跨境架构信息核对
- CRS 相关资料准备与专业机构沟通协同
- 身份、教育、移民与海外资产规划的联动评估
- 长期资料管理与家庭规划变化提醒
COMPLIANCE NOTE
合规规划，需要基于完整和准确的信息
CRS 相关判断会受到税务居民身份、账户类型、控制关系及所在司法辖区规则影响。页面内容仅用于一般性信息介绍，具体结论应以专业机构基于完整资料出具的意见为准。